KYC (Know Your Customer)
La vérification d'identité exigée par les exchanges régulés pour lutter contre le blanchiment d'argent.
Le KYC (Know Your Customer, « connaissez votre client ») est la procédure par laquelle un exchange vérifie votre identité : pièce d'identité, justificatif de domicile, parfois selfie. C'est une obligation légale dans la plupart des juridictions, dont l'Europe (règlementation MiCA).
Le KYC protège les utilisateurs (traçabilité, lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme) mais supprime l'anonymat. Les échanges centralisés régulés — comme Bitvavo — l'exigent pour se conformer à la loi.
Les plateformes sans KYC existent (échanges décentralisés, services offshore) mais présentent des risques accrus : pas de recours en cas de problème, risque de plateforme frauduleuse. Pour la plupart des investisseurs, un exchange régulé avec KYC est le choix le plus sûr.